Fondskosten
Kosten
Hieronder wordt toegelicht wat het doel is van de kosten die zijn vermeld in de essentiële informatie (EID).
| Voorbeeldfonds 1 | Voorbeeldfonds 2 | |
|---|---|---|
| Belegd bedrag (€) | € 20.000 | € 20.000 |
| Instapkosten | 0,00% | 5% (€ 1.000) |
| Lopende kosten | 0,3% (€ 60) | 0,5% (€ 100) |
| Transactiekosten | 0,06% (€ 12) | 0,12% (€ 24) |
| Totale kosten | € 72 | € 1.124 |
| Eindsaldo | €19.928 | € 18.876 |
Bovenstaande tabel is uitsluitend bedoeld ter illustratie. De tabel gaat uit van een periode van 12 maanden, waarin het belegde bedrag ongewijzigd bleef. Resultaten uit het verleden geven geen indicatie over toekomstige rendementen. De waarde van een belegging kan zowel dalen als stijgen en de kans bestaat dat u het oorspronkelijk belegde bedrag niet terugkrijgt.
.
Prijsbeleid
In het Verenigd Koninkrijk gevestigde fondsen zijn onderverdeeld in drie categorieën met een verschillende prijsstelling voor de portefeuille.
- Fondsen met twee prijzen (dual pricing)
- Fondsen met één prijs (single swing pricing)
- Fondsen met één prijs en verwateringsheffing
Janus Henderson only operates single swinging priced funds.
Fondsen met één prijs (single swing pricing)
For each fund investors buy and sell shares or units at a single price which is approximately the midpoint between the funds' buying ("offer") and selling ("bid") prices. This use of a single price means that when buying shares or units you, as the investor, potentially pay a lower price than the fund itself would pay to buy the underlying investments in the fund. Equally, when you sell shares or units the price you receive will potentially be higher. Over time, the effect of this mis-match between prices, coupled with various dealing charges, taxes and commissions is to slightly reduce the value of the funds for continuing investors. This is called 'dilution'. In certain circumstances, a dilution adjustment may be applied to ensure fair treatment between investors joining, leaving or remaining in a fund. The price of the shares or units of a fund may be adjusted to protect its value from being reduced in the case of large scale movements into or out of that fund. Further details can be found in the full Prospectuses, under 'Dilution'.
Fondsen maken ook kosten als noodzakelijk onderdeel van de aankoop en verkoop van de onderliggende beleggingen. Die worden portefeuilletransactiekosten genoemd en omvatten kosten zoals de provisie van brokers.